Aprende a evitar las estafas con Bitcoin y Criptomonedas con este sistema de 5 preguntas
Tan solo en el año 2021 (según la comisión federal de comercio de EU) las estafas con Bitcoin y criptomonedas han sumado más de 80 millones de dólares.
Y pese a que esto es una simple estadística, en realidad esta cifra representa el sufrimiento, rabia y frustración de miles de personas que han perdido gran parte o todo sus ahorros, fruto de una vida de trabajo y esfuerzo.
Lo más irónico de todo es que ni siquiera las personas que uno podría considerar "mejor preparadas y estudiadas" se salvan de caer en el engaño.
Este fue el caso de Naveed Saghir.
Un emprendedor de 44 años con una maestría en computación, quién perdió $690.000 dólares a causa de una estafa con Bitcoin y criptomonedas.
¿Significa esto que debes evitar invertir en Bitcoin o Criptomonedas?
¡NO!
De hecho, si los estafadores se toman el tiempo y trabajo de engañar a la gente es porque saben lo rentable que es tener Bitcoin y criptomonedas como inversión.
¿Cómo entonces poder invertir de manera segura?
¿Cómo evitar pasar el dolor, rabia y frustración de una situación como esta?
En este articulo te compartiré toda mi experiencia y conocimiento para que puedas invertir y ganar dinero con criptomonedas de forma segura.
Parte importante de lo que encontrarás aquí:
De esta forma podrás invertir de forma segura.
De esta forma podrás también evitar que amigos, familiares y seres queridos pierdan su dinero por desinformación y desconocimiento.
Sin más preámbulos, ¡comencemos!
1) Estafas con Bitcoin y Criptomonedas:
reconociendo al enemigo No 1, ¡Nosotros!
"Hemos hallado al enemigo, y somos nosotros" - Pogo.
Sé que decir que el enemigo No 1 somos nosotros puede sonar extraño.
Sin embargo, es 100% real.
Déjame explicarte esto con la siguiente historia.
Cómo mi mamá perdió $2.000 dólares con algo que yo sabía era una estafa, y pese a esto ¡No pude evitarlo!
Era finales del año 2017.
Y esa fue la época en que Bitcoin llego a su máximo histórico de $20.000 dólares.
Por ende, todo el mundo estaba eufórico y comprando como loco.
También son los momentos en que más estafas suelen existir.
A mediados de octubre yo había perdido $10.000 dólares en una "oportunidad".
Era una comunidad de donaciones llamada MMM.
En ella podías dar tu dinero con Bitcoin y este generaba un 30% de rentabilidad al mes.
A esa época yo done un total de casi 2 BTC.
1.76 + 0.013 BTC como se ve en la imagen a continuación.
A esa fecha el BTC cotizaba a $5.600 dólares (Ver imagen a continuación)
Y mi donación sumaba un total de $10.000 dólares aproximadamente.
El monto enviado lo puedes ver a continuación.
Créeme, me duele compartir estas imágenes, espero aprendas de mi experiencia.
Para no ir a detalles, luego de 2 meses de haber ingresado, nos notificaron que el fundador de la comunidad, un ruso llamado Sergey Mavrodi, había muerto.
Luego de su muerte notificaron a todos que la comunidad no iba a continuar.
Y allí quedaron mis $10.000 dólares en Bitcoin.
Con mucha rabia, dolor, luego de un tiempo decidí hacer de esta experiencia algo constructivo. Es decir, elegí aprender de ella.
Me involucre un buen tiempo en aprender sobre estafas, en aprender más sobre Bitcoin y las criptomonedas y no volví a mirar atrás.
No creí que un ser querido tan cercano como lo es mi mamá, estaba apunto de caer en algo similar, a pesar de que ella sabía lo que me había ocurrido a mi.
Esta vez la "oportunidad mágica" se llamaba MyTraderCoin
Recuerdo que mi hermana me dijo:
"Javi, acompáñame a una conferencia. Me van a explicar un negocio con criptomonedas".
Yo le dije:
"Vamos".
En la conferencia, tan solo al entrar a la sala de reunión, note algo extraño.
Habían muchas personas saltando, brincando, cantando.
Les estaban dando una charla de motivación personal.
Luego, cuando nos presentaron la propuesta, no me quedo duda de que estaba frente a otra estafa. Entonces, sacando todo mi intelecto comencé a hacer preguntas.
Preguntas realmente incomodas para el conferencista.
- ¿De donde sacan las ganancias para pagar una rentabilidad tan alta y fija?
- Si las criptomonedas cambian tan rápido de precio, ¿Cómo pueden garantizar ganar el 100% de las veces para pagar estas rentabilidades a la gente?
Con esas dos preguntas deje en blanco al conferencista.
Me dio rodeos y comenzó a mostrar pruebas de cobros, pagos que recibían las personas.
Cuando salimos de allí le dije a mi hermana:
"No metas dinero, eso es una pirámide. Puedes ganar dinero, si. Pero tarde o temprano eso se caerá y mucha gente perderá dinero".
¿Qué sucedió después?
Aunque no lo creas, mi hermana ingreso, recupero lo invertido y gano dinero.
Fue tanto el dinero que mi hermana gano, que mi mamá, en su afán de ganar dinero también, decidió sacar un préstamo al banco de $2.000 dólares para "invertir".
Recuerdo que le invite un helado para hacerla entrar en razón.
Hable con ella durante más de1 hora.
¿El resultado?
Ella opto por meter su dinero y al mes la pirámide se cayo.
Ella duro 12 meses pagando cuotas de $230 dólares.
Con mucho dolor, al parecer aprendió la lección.
¿La moraleja de la historia?
Te comparto esta historia principalmente para que comprendas lo siguiente:
1) Puedes ganar dinero con una pirámide, si. Pero hay consecuencias:
Mi hermana gano mucho dinero no tanto por su "inversión", sino por la gente a la que invito y las comisiones que gano.
Cuando todo se vino abajo, ella perdió muchas amistades, casi la demandan y luego de un tiempo también se le acabo el dinero.
El dinero ganado de forma no ética, fácil se va.
2)La emoción puede, en algunos casos, más que la razón.
¿Por qué crees que mi mamá decidió invertir su dinero pese a que yo le dije con mucha claridad que era una estafa?
Ciega emoción de ganar dinero rápido y fácil.
3) Desinformación: el mercado de los estafadores.
Si tan solo las personas se informaran a profundidad sobre lo que realmente son Bitcoin y las criptomonedas, los estafadores no tendrían mercado.
Es decir, no habrían personas a quien engañar.
Recuerdo que en la supuesta empresa de "Mytradercoin" las personas estaban totalmente desinformadas, nunca investigaron por si mismas.
En esa "empresa" se prometían ganancias con Bitcoin y criptomonedas, pero las personas NUNCA recibieron o compraron un Bitcoin o una criptomoneda.
¿Los "culpables" No 1 de las estafas? ¡Nosotros!
Las razones por las que nosotros somos en estos casos nuestro enemigo No 1 son:
¡No olvides el significado real de "ignorancia"!
Ignorancia no es no saber.
La ignorancia consiste en el acto de negarse a saber.
Estas son las principales razones por las que existen y existirán las estafas.
No solo en criptomonedas, sino en cualquier otra industria.
Pero si decidimos educarnos, informarnos y aprender a tomar decisiones utilizando nuestra razón y criterio propio, dejaríamos de ser nuestros propios enemigos.
Y así, los estafadores desaparecerían de la noche a la mañana.
Es decir, no tendrían mercado.
No habría "clientes" para ellos.
¿Asumes tu responsabilidad?
El propósito de esta primera parte es sentar las bases adecuadas del resto del articulo.
De nada serviría darte tips y consejos para prevenir las estafas relacionadas con Bitcoin y criptomonedas si antes no asumes una mentalidad critica adecuada.
Si no asumes que eres un ser humano que puede llegar a actuar más por emoción que por la razón, te podría pasar lo que le sucedió a mi mamá o lo que le sucedió al emprendedor de 44 años que cite al principio del articulo.
Podrías tener toda la evidencia de una posible estafa frente a ti y aún así actuar a ciegas.
De la mentalidad adecuada parte el hecho de que puedas aplicar la información que encontrarás a continuación.
Si no, no te servirá de nada.
Espero seas uno más de los que elige informarse, educarse e invertir de forma adecuada.
Comencemos entonces con el articulo.
Esta información te servirá para iniciar de forma adecuada y si decides compartirla con otros, también les será de gran utilidad a ellos.
Sin más preámbulos, ¡comencemos!
2) Las 5 Características de las estafas y 5 principios para invertir de forma segura.
Lo primero que debes hacer para no caer en estafas en este mercado, es comprender la dinámica de Bitcoin y las criptomonedas como tecnología.
Si aún no sabes de que se trata todo esto, te sugiero que leas el siguiente artículo que encontrarás a continuación.
Solo esto te permitirá partir con un criterio adecuado al momento de analizar cualquier propuesta de inversión que te puedan presentar.
En este articulo podrás comprender que son cómo funcionan las criptomonedas sin quemarte en el intento.
El articulo ha sido creado para que cualquier persona sin experiencia en tecnología pueda comprender fácilmente de que trata esta tendencia.
Leer el articulo anterior puede salvarte de caer en una estafa pero también te puede dar más razones y la comprensión necesaria para invertir con mayor seguridad y de forma adecuada en esta nueva industria.
Una vez tengas este conocimiento estarás preparado/a para comprender lo siguiente.
Son 5 principios que debes tener en cuenta si o si antes de invertir tu dinero en cualquier propuesta que se te pueda presentar.
Nota:
El video es antiguo pero la información relacionada a los 5 principios sigue siendo relevante. Es por eso que te sugiero iniciar directamente en la explicación de los 5 principios que comienza en el minuto 3:50
Si tienes alguna duda o pregunta respecto a este video escribe en la sección de comentarios al final de este articulo y te responderé a la brevedad posible.
Ahora pasemos a analizar las 5 características más comunes presentes en el 95% de las estafas relacionadas con Bitcoin o criptomonedas.
5 características de las estafas con Bitcoin y Criptomonedas
Las estafas con Bitcoin y criptomonedas tienen muchas caras.
Algunas prometen ganancias que involucran directamente a las criptomonedas.
Otras hacen actividades diferentes pero prometen pagos y ganancias con Bitcoin.
Algunas "oportunidades - estafas" que he visto hasta el momento son:
- 1Oportunidad de generar ganancias con trading.
- 2Oportunidad de generar ganancias por extracción de diamantes.
- 3Oportunidad de generar ganancias por minería de Bitcoin.
- 4Oportunidad por una nueva moneda que va a ser mejor que Bitcoin (Onecoin).
- 5Oportunidad de generar ganancias con arbitraje (Arbistar).
En realidad la lista es muy variada.
¡Cuidado!
Los estafadores son muy creativos.
Normalmente los estafadores se aprovechan de nuevas tendencias, nuevos conceptos para confundir a las personas. Es por eso que la lista anterior será tan variada conforme surjan nuevas tendencias.
Ahora, para no tener que dar a detalle cada tipo de estafa relacionada con Bitcoin y criptomonedas, a continuación encontrarás un video.
En ese video nombro las 5 características principales que normalmente suelen estar presente en todas las estafas.
La idea entonces es que cuando te presenten una "oportunidad o propuesta de inversión relacionada con Bitcoin o criptomonedas, recuerdes estas características.
Si 2 o más de estas características están presentes en la "propuesta" que te están haciendo, es muy probable que estés frente a una estafa.
Si tienes alguna duda o pregunta respecto a este video escribe en la sección de comentarios al final de este articulo y te responderé a la brevedad posible.
Ahora pasaremos a analizar las 10 formas y/o métodos más comunes y conocidos de estafas con criptomonedas.
La idea es darte un panorama claro de lo que ha existido y existe para que puedas detectar las estafas que seguramente existirán en un futuro.
3) Los 10 métodos más comunes de estafas y robos de Bitcoin y Criptomonedas.
El objetivo de esta sección es darte un panorama claro de los métodos más utilizados para estafar a las personas utilizando el nombre de esta nueva tecnología.
Seguido a esto, nombraremos también los métodos más utilizados para robar a las personas sus criptomonedas una vez han invertido realmente en ellas.
La diferencia entonces entre un robo y una estafa es que en el primero las personas si invierten realmente en criptomonedas, pero les son robadas.
Mientras que en las estafas, las personas en el 90% de los casos no invierten en criptomonedas, sino que le dan su dinero a personas y/o "empresas".
Iniciemos entonces con los 5 métodos más comunes de estafas.
Información gubernamental
Existe información gubernamental que te puede servir de guía al momento de comprender como prevenir las estafas con Bitcoin y Criptomonedas.
Algunos artículos cortos pero importantes son:
Esquemas ponzi
Según la Security Exchange Comission (La comisión de Bolsa y Valores), la entidad encargada de regular las inversiones en EU, un esquema ponzi es:
“Un fraude de inversión que paga a los inversionistas existentes con fondos recaudados de nuevos inversionistas. Los organizadores del esquema Ponzi a menudo prometen invertir su dinero y generar altos rendimientos con poco o ningún riesgo. Pero en muchos esquemas Ponzi, los estafadores no invierten el dinero. En su lugar, lo utilizan para pagar a quienes invirtieron antes y pueden quedarse con algunos para sí mismos.”
SEC
Según la SEC (Security Exchange Comission) las principales características de los esquemas ponzi son:
- Altos retornos de inversión con poco o ningún riesgo.
- Ganancias consistentes.
- Inversiones no reguladas.
- Dificultad al recibir/reclamar tus pagos/ganancias.
- Uso de estrategias secretas (No te dicen como se gana el dinero).
- No hay claridad de que se hace con el dinero invertido.
Más adelante te daremos ejemplos de un esquema ponzi con criptomonedas.
De esta forma podrás aprender a identificarlos mejor.
Esquemas piramidales
A diferencia de un esquema ponzi, un esquema piramidal suele caer mucho más rápido.
Algunas características de los esquemas piramidales son:
- Quienes reclutan participantes adicionales se benefician directamente (de hecho, no reclutar implica, el no retorno de la inversión).
- El esquema piramidal está destinado a colapsar rápidamente, simplemente por causa de la demanda de incrementos exponenciales en el número de participantes para sostenerlo.
El esquema ponzi y el esquema piramidal son los más "famosos".
Puedes evitarlos simplemente al tener en cuenta las 5 características de las estafas presentadas en el video anterior.
Ahora, vamos a mencionar otros métodos no tan comunes pero igualmente peligrosos.
Esquemas con famosos, celebridades y/o "expertos"
Acusan a un twittero de estafar 58 usuarios a los que les habría robado más de USD 70,000 en criptomonedas
Debido a la gran cantidad de personas presentes en internet, los estafadores suelen aprovecharse de la dinámica de la publicidad para captar victimas.
En estos casos, es cuando algunos famosos y/o celebridades son contratados para publicitar algún nuevo proyecto y/o oportunidad.
En realidad, lo único que hacen estas personas, es hacer publicidad.
Pero desafortunadamente, las oportunidades publicitadas suelen ser estafas.
Así que por más que salga la modelo, el jugador de futbol, sea quién sea por más famoso o influencer que sea, haz tu tarea.
Y hacer la tarea consiste en cuestionar seriamente la dichosa "oportunidad" con toda la información que encuentras en este articulo.
Esto, ya que incluso pueden suplantar la identidad de una persona reconocida para promover estafas.
“Aprovecho y desmiento algo gravísimo. Me escriben a cada rato al interno, qué si yo invierto en bitcoin, qué si me hice millonaria. Eso no es cierto, eso no es real. Cuidado, que no sé quiénes son”, explicó la modelo en la publicación.
Este fue el caso de una modelo y ex reina de belleza colombiana, cuya imagen fue utilizada por estafadores para promover inversiones en criptomonedas.
Estos son los niveles a los que pueden llegar los estafadores.
Así que la regla No 1 aquí es siempre DESCONFIAR.
Ten cuidado con los "Expertos"
Por otra parte encontrarás los supuestos "expertos".
Estafadores que incluso compran seguidores para aparentar una gran audiencia en redes sociales y así generar confianza.
Su dinámica consiste en ganar tu confianza.
Y una vez la tienen, te roban tu dinero.
Este fue el caso del Twittero que mencione al inicio.
Un supuesto experto en criptomonedas que creo un fondo de inversión para sus clientes y luego desapareció con todo el dinero.
Recuerda: los estafadores pueden llegar a ser extremadamente creativos.
Esquemas "La nueva/mejor versión de Bitcoin"
"Onecoin - La asesina de Bitcoin"... ¿o de los bolsillos de miles de personas?
Estos esquemas pueden caer en o no en la categoría de esquemas ponzi.
Sin embargo, los menciono ya que son muy peculiares en su forma de promocionarse.
Son los esquemas que crean una nueva moneda y la llaman "El nuevo Bitcoin".
Normalmente, son empresas que crean criptomonedas y las patrocinan como una mejor versión que Bitcoin, aduciendo el hecho de que será la criptomoneda que reemplazará a Bitcoin y debes invertir en ella lo más rápido posible.
Claro, antes de que suba de precio y "pierdas" la oportunidad.
El problema con estas "empresas" y supuestas "criptomonedas" es que son creadas para lucrar a sus creadores.
No hay tecnología, no hay proyecto con solides real.
Y como este espacio aún no es un espacio 100% regulado, cualquiera puede crear y promocionar una criptomoneda.
La dinámica de este esquema es la siguiente:
- 1Se crea una nueva criptomoneda
- 2Se promociona el proyecto para inflar el precio
- 3Cuando el precio esta alto, los creadores venden todas sus monedas a los desinformados que están comprándola y hacen caer el precio.
- 4Los fundadores salen con millones mientras los demás quedan con criptomonedas que no valen nada o quedan valiendo muy poco.
Cualquier persona puede crear una criptomoneda.
Hoy en día cualquier persona, empresa o institución puede crear una criptomoneda en pocos minutos. Hay aplicaciones para ello. En la sección 5 de este articulo puedes ver como es el proceso.
Si deseas saber un poco más sobre la manera adecuada de invertir en criptomonedas para evitar esquemas como estos que puedan parecer reales pero no lo son, lee el siguiente articulo.
Te dará una guía práctica para iniciar tus inversiones de forma rápida y segura.
Esquemas fraudulentos con ICO's
Las letras ICO (en inglés Initial Coin Offerings) hace referencia a una Oferta inicial de una criptomoneda.
Es una forma en que los proyectos que lanzan su criptomoneda recaudan dinero de los inversores.
A cambio, los inversores reciben una criptomoneda cuyo valor se supone deberá crecer en el tiempo para ver buenas rentabilidades sobre el dinero invertido.
Esta forma de recaudar capital con criptomonedas fue muy popular en el 2017 y 2018.
Sin embargo, hubo muchas personas afectadas al caer en estafas.
La diferencia con el esquema anterior es que aquí se recauda el dinero de las personas pero en realidad no hay ninguna criptomoneda detrás.
Las características más comunes de una estafa con ICO's son:
- Se prometen grandes ganancias y/o retornos de inversión.
- Existe mucha presión para "Comprar ahora mismo".
- Te llega información de una oferta no solicitada.
Normalmente las ICO'S en las que realmente vale la pena invertir no se promocionan.
Normalmente, estas oportunidades son conocidas solamente por inversores que conocen muy bien este campo o cuentan con muy buena información.
Hay ICO's cuyos retornos de inversión han llegado a ser de 20.000%.
Este es el caso cuando se invierte en buenos proyectos.
Sin embargo, no son proyectos que estén siendo promocionados al publico general.
Si te llega una oferta de inversión relacionada con una ICO y no estas activamente invirtiendo, investigando en el mercado de las criptomonedas, es muy probable que:
- Sea un pésimo proyecto en el que no vale la pena invertir.
- Sea una estafa.
La comisión de bolsa y valores de los Estados Unidos ha creado este boletín del inversionista enfocado en las ofertas iniciales de criptomonedas.
Te sugiero que le des una leida para complementar esta información.
Esquemas Pump & Dump
Los esquemas Pump & Dump con criptomonedas son formas de manipular el mercado donde los afectados son los inversores novatos.
En esencia, este esquema consiste en la promoción de una criptomoneda determinada para hacer subir el precio de forma artificial por un tiempo.
Mientras más se promociona, más personas la compran y más sube el precio.
Sin embargo, antes de iniciar todo el proceso de publicidad y promoción, han habido personas que han comprado las criptomonedas a bajo precio.
Luego, cuando el precio ha subido bastante, estas personas venden sus criptomonedas generando así grandes rentabilidades.
El problema, es que las personas que compran en pleno furor quedan con grandes perdidas, ya que cuando los que compraron primero venden, normalmente el precio de la criptomoneda también comienza a caer porque todo el mundo comienza a vender.
Esto es considerado como una estafa ya que se utilizan métodos deshonestos.
Todo con el fin de hacer inflar los precios de forma momentánea solo para beneficiar a los que compraron primero y dejar con grandes perdidas a los que entran de últimos.
Normalmente, estos esquemas se dan con criptomonedas de baja calidad.
Criptomonedas cuyo precio puede inflarse fácilmente (Poca capitalización de mercado).
Normalmente estas criptomonedas son publicitadas por influencers pagados en redes sociales o hasta se paga para crear noticias falsas en internet.
Para evitar caer en estos esquemas puedes seguir las siguientes recomendaciones:
- 1Nunca compres una cripto que haya subido de precio de forma exagerada.
- 2Nunca debes comprar una criptomoneda promocionada por influencers.
- 3Realiza una investigación previa antes de invertir en esa criptomoneda.
Ahora pasaremos a ver las modalidades más comunes de robo de criptomonedas.
Estas son formas que utilizan los hackers para robarte tus activos.
Debes entonces conocerlas y estar muy pendiente de ellas.
Robos de Bitcoin y Criptomonedas
Las criptomonedas son como Disneylandia
para los hackers.
Esta frase que acabas de leer es una declaración de un programador informático al inicio de la tendencia de las criptomonedas.
Como te puedes imaginar, la industria de las criptomonedas es el escenario perfecto para un pirata informático, pues no hay nada más fácil para ellos que robar dinero de una tecnología cuyos medios de protección aún están en pleno desarrollo.
Los métodos que encontrarás a continuación son los más comunes.
Iremos agregando más cada vez que conozcamos para que puedas conocerlos y asi proteger tus activos.
Phishing de Criptomonedas
El Phishing de criptomonedas consiste en varias modalidades de robo cuyo único objetivo es robarte tu credenciales de seguridad donde tienes alojadas tus criptomonedas para luego vaciar tus monederos virtuales.
La modalidad más conocida consiste en enviarte correos electrónicos o cualquier otro tipo de mensaje que requiere que atiendas un asunto importante respecto a tus criptomonedas.
Esto se da normalmente cuando abres una cuenta en un Exchange y recibes un correo aparentemente del equipo de soporte del Exchange en cuestión.
Cuando das clic en el enlace, este te lleva a una pagina muy similar a la del exchange real.
Sin embargo, esta pagina es falsa.
Cuando ingresas tus datos y contraseñas, el hacker roba tus credenciales.
Y luego con ellas ingresa a tu cuenta real y saca todas tus criptomonedas.
Algunas sugerencias para evitar esto son:
- Nunca hagas clic en enlaces de correos que tu no hayas solicitado.
- Verifica siempre el dominio de la pagina que estas visitando.
- Activa las medidas de seguridad Antiphising en todas tus cuentas.
Enlaces fraudulentos en grupos, whatsapp, telegram.
Debido a la gran adopción de las criptomonedas, hoy en día existen cientos de grupos en toda la red que hablan de esta tecnología.
Cuando estas iniciando y comienzas a buscar más información, unirte a un grupo, chat o canal es una buena opción para aprender.
Sin embargo, también existen allí muchos estafadores y hackers.
Normalmente crean publicaciones muy atractivas.
A veces hasta ofrecen dinero gratis.
En otros casos, incluso colocan falsos testimonios para atraer tu atención.
Lo que debes tener presente aquí es simple:
- Nunca hagas clic en un enlace de un desconocido.
- Siempre desconfía de personas que te contacten o envien mensajes privados.
- Nunca creas en promesas de premios y/o concursos que suenen atractivos.
La calidad de un grupo, chat o canal relacionado a las criptomonedas yace en el tipo de educación que ofrece.
No en la cantidad de pruebas de dinero ganado que te puedan mostrar.
Plataformas, Exchanges y billeteras fraudulentas.
En la actualidad existen cientos de plataformas desde las cuales puedes comprar y/o vencer criptomonedas.
Sin embargo, te recomiendo que solo utilices las más confiables y reconocidas.
Esto, ya que hay personas que caen en la trampa de comprar criptomonedas en plataformas poco conocidas a cambio de premios, descuentos y hasta dinero gratis.
Pero cuando se dan cuenta, les han robado los datos de su tarjeta de crédito, no les dejan retirar su saldo de criptomonedas o les realizan cobros excesivos.
También cabe mencionar las billeteras virtuales poco confiables.
Algunas de ellas presentan fallas técnicas y tus criptomonedas pueden perderse.
Las plataformas recomendadas si estas iniciando en este mundo son:
- Binance.
- Coinbase.
- FTX
- Kucoin
Las billeteras virtuales más recomendadas para guardar tus criptomonedas son:
- Blockchain.com
- Metamask (Billetera Descentralizada).
- MyEtherWallet.
- Las billeteras (por fuera de la plataforma) de las plataformas de Exchange.
10) Anuncios con enlaces fraudulentos
Muchas personas al momento de ingresar a sus plataformas, billeteras o cuentas de criptomonedas utilizan google.
Escriben en el buscador lo que necesitan y luego dan buscar.
Lo que no se dan cuenta, es que hay estafadores que compran anuncios publicitarios con palabras muy similares a las de la plataforma.
Así, los descuidados hacen clic en estos anuncios, que aparecen por defecto en los primeros resultados en Google y les roban todas sus credenciales.
Este fue un caso de un amigo que en vez de entrar en Kucoin.com, hizo clic en un anuncio que decía Kucoins.com.
Esa "S" al final lo envió a una pagina de Phishing.
Le robaron los ahorros y ganancias de más de 2 años y ahora esta iniciando desde cero.
Todo por no verificar bien el dominio del sitio antes de ingresar.
Recomendaciones:
- Siempre verifica el dominio, no debe tener nada adicional.
- Guarda los dominios que usas de forma recurrente con la opción "Marcador".
Esto ayudará a prevenir que entres a otros sitios, pero siempre, independientemente hayas guardado los dominios en tus marcadores, revisa el dominio nuevamente.
Es tu dinero el que esta en juego.
11) Malware o CryptoJacking de Criptomonedas
El cryptojacking es una forma "novedosa" en que los hackers utilizan tu ordenador o dispositivo móvil para luego hacer minería de criptomonedas con la capacidad de computo de tu ordenador o dispositivo.
La forma de saber si has sido afectado por esto es si tu ordenador se ha vuelto muy lento después de haber realizado una descarga de archivo "sospechosa".
Para esto basta con utilizar un buen antivirus o que mandes a formatear tu equipo.
Conclusión de esta sección:
El antídoto No1 para evitar ser estafado con criptomonedas es la educación.
Informarte, investigar antes de invertir en cualquier propuesta o criptomoneda.
El antídoto No 1 para evitar que te roben tus criptomonedas es la precaución excesiva.
Debes aprender a tomar todas las medidas de ciberseguridad necesarias.
Sé que esto puede sonar tedioso.
Pero debes considerar que lo que esta en juego es tu dinero.
Es el precio que hay que pagar por ingresar en la etapa temprana de este mercado.
Pero créeme, las recompensas valen la pena.
A continuación te daré una forma práctica para que puedas detectar estafas no solo relacionadas con Bitcoin y criptomonedas, sino en cualquier industria en general.
4) Sistema de 5 preguntas para evitar ser estafado con Criptomonedas
La idea de esta sección es darte una forma simple de poner en práctica la información que aquí has encontrado.
Es una forma en que podrás detectar si vale la pena profundizar en la propuesta que tienes en frente o si debes descartarla en el instante.
Estas preguntas aplican para identificar una oportunidad potencial de inversión, pero no quiere decir que debas invertir inmediatamente.
Asesoría si la necesitas...
Si alguna oportunidad de inversión pasa este filtro de preguntas pero aún no estas 100% seguro/a, escríbeme en los comentarios y te ayudaré profundizar en la propuesta.
El sistema de 5 preguntas
La dinámica con este sistema es que una oportunidad potencial de inversión debe pasar el filtro de las 5 preguntas para considerarla luego a mayor profundidad.
Si las respuestas a alguna de las preguntas no te convence, hay un 80% de probabilidad de que estés frente a una estafa.
Por más novedosa que sea una oportunidad de inversión, esta siempre estará regida por los mismos principios de inversión (riesgos) no importa lo maravillosa que pueda ser.
No debes olvidar nunca que la única persona responsable de tus perdidas o ganancias eres tú!
Veamos entonces las preguntas a continuación:
¿La oportunidad te ofrece Altos/fijos Rendimientos?
Si la respuesta es si, descártala inmediatamente.
Si la respuesta es no, sigue con la siguiente pregunta.
Los altos rendimientos (cuando te ofrecen un 10, 20 o 30% semanal o al mes de tu dinero invertido) o los rendimientos fijos (Cuando te garantizan duplicar o triplicar tu capital incluso en 1 año) , son la señal más evidente de estafa.
¿La oportunidad te obliga a invitar personas para generar ganancias?
Si la respuesta es si, descártala inmediatamente.
Si la respuesta es no, sigue con la siguiente pregunta.
Si la oportunidad te obliga a invitar personas para ver ganancias o si ves que es una empresa que se enfoca más en invitar personas que en su modelo de negocio en si, es probable que sea una estafa piramidal.
¿Es claro de donde salen las rentabilidades que puedes generar?
Si la respuesta es si, sigue con la siguiente pregunta.
Si la respuesta es no, profundiza hasta ver lógica en la propuesta.
Debes asegurarte de entender el modelo de inversión detrás de la propuesta (trading, minería, ICO's, una nueva criptomoneda, etc.) para luego entender los riesgos involucrados, la posible rentabilidad y de donde salen las ganancias.
¿Has investigado ya el equipo de trabajo Detrás de la propuesta?
Si la respuesta es si, sigue con la siguiente pregunta.
Si la respuesta es no, investiga quién esta detrás de todo.
¿Viene la propuesta de personas con conocimientos y/o experiencia o de un youtuber que vive de la publicidad en internet? Una forma de diferenciar una buena fuente de un charlatán o estafador es al ver su TRABAJO. "Por sus frutos los conoceréis". Fíjate en lo que hacen o han hecho, no en lo que dicen.
¿Te han hablado con claridad sobre los riesgos implicados?
Si la respuesta es si, es hora de profundizar en la propuesta.
Si la respuesta es no, pregunta que podría salir mal (riesgos).
Ninguna oportunidad esta libre de riesgos. Si te dicen lo contrario, es una estafa. Una vez los tengas claros, tu trabajo es ver si los beneficios superan los riesgos y esto depende de tu perfil de inversor (Conservador, arriesgado).
Ten presente: La tecnología y las leyes nunca avanzan a la misma velocidad.
Imagínate si hubieras esperado hasta que Bitcoin fuera legal para invertir en él.
Al ser las criptomonedas una nueva tecnología, las leyes en los paises se han demorado y se demoraran hasta entender y encontrar una forma de regular y supervisar estos activos.
Es por esto que no tiene sentido definir la viabilidad de una propuesta de inversión de acuerdo a las leyes.
Pero tampoco se debe invertir a ciegas.
El sistema de 5 preguntas te ayudará a determinar la viabilidad de una inversión.
5) Conclusión: Qué hacer si fuiste estafado (la cruda realidad)
Ojalá hayas llegado a este articulo antes de invertir tu dinero.
Ojalá no hayas tenido que pasar por la amarga experiencia que da ser estafado.
Sin embargo, si te encuentras o te llegarás a encontrar en esa situación en algún momento (por no aplicar lo aquí transmitido 🙂 ), desde mi experiencia tienes 2 opciones:
- Demandar, buscar abogados.
- Aprender de la experiencia y seguir adelante.
Opción No 1 - Demandar:
Lo primero que piensan la mayor parte de las personas es demandar.
Y perdóname que sea directo, pero en realidad eso significa "perder más dinero".
Pierdes más dinero al pagar abogados en una situación que tiene una probabilidad muy, pero muy baja de recuperar tu dinero.
Y no lo digo yo, son estadísticas.
¿Sabes por qué?
Precisamente por el punto que te compartí anteriormente:
- Aún no hay leyes claras sobre el mundo de las criptomonedas.
Esto sin mencionar que los estafadores saben muy bien esto y se aprovechan de los vacíos legales detrás de las criptomonedas.
En el mejor de los casos se puede lograr que se arreste al estafador.
Pero recuperar tu dinero es algo cercano a lo imposible.
Opción No 2 - Seguir adelante:
Aunque es la opción más difícil, es la más recomendable.
Eso si, debes seguir adelante con el aprendizaje en mente.
Ayuda a otras personas a que no les pase lo mismo.
De esta manera sacarás una ventaja positiva de tu experiencia para tu beneficio y el de los demás.
Estafas HISTORICAS de Bitcoin y Criptomonedas:
Para terminar te dejo con algunas de las mayores estafas que han ocurrido con Bitcoin y criptomonedas. Esto para que podamos extraer el aprendizaje y ver los métodos empleados en estas estafas para así aprender de ellos.
Recuerda: Si tienes dudas de un proyecto, oportunidad especifica o alguna otra duda y/o pregunta escribe en la sección de comentarios y te responderé a la brevedad posible.
Las 6 criptoestafas más grandes de la historia
En este articulo se te explican las 6 estafas más grandes (en términos de dinero robado) que han habido con criptomonedas. Analiza la información, aprendizaje garantizado.
La gran estafa con la serie de el juego del calamar
En esta noticia te darás cuenta que los estafadores siempre utilizaran las tendencias de moda para captar victimas. Es una buena forma de reconocer las estafas a futuro.
Hackean la cuenta de twitter del primer ministro Indio
Aquí te darás cuenta que incluso la imagen de las personas reconocidas pueden ser utilizada para estafar. Es por eso que no debes creer a ciegas. Verifica bien la información antes de actuar.
Recursos recomendados:
La realidad del trading
Este video te mostrará la realidad detrás de una de las profesiones más lucrativas del mundo, pero que muchos estafadores utilizan para engañar a la gente: el trading.
Noticias de estafas con Bitcoin y criptomonedas
En esta pagina podrás estar al tanto de las novedades relacionadas con las estafas de Bitcoin y criptomonedas. Es una forma de aprender sobre las "ultimas tendencias" en estafas.
Pagina que identifica estafas en varias industrias
Esta pagina se dedica a escribir sobre las principales estafas que existen, no solo con Bitcoin y criptomonedas, sino en cualquier industria. Si tienes dudas sobre alguna empresa es muy probable que encuentres allí información sobre ella. La pagina esta en inglés. Para traducir la información utiliza el traductor de Google.
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